利率市场化背景下银行借镜台湾经验营运成功转型之道

第一部分 利率市场化的实施演进路径

1.     利率市场化的重要意义

2.     利率市场化是迈向金融自由化的起点

3.     国外利率市场化经验给国内银行的借镜

4.     台湾利率市场化及金融自由化演进历程

第二部分 利率市场化对银行营运的冲击及未来的影响

1.     银行收入结构改变及组织再造

2.     利率风险的管理

3.     产品创新

4.     人才培训及再教育

5.     案例说明:英国HSBC汇丰银行

6.     公司银行业务的再聚焦

7.     零售银行业务的兴起

8.     财富管理业务的起飞

9.     台湾银行业受利率市场化的影响说明

10. 演练: 利率市场化下银行的对策

第三部分 公司银行业务重新定位及聚焦

1.     实施价值管理

2.     实施客户细分战略

(1).进行市场细分

(2).建立主力银行关系

(3).聚焦重点客户

 3. 案例说明:台湾中国信托商业银行

 4. 演练:公司银行业务如何重新定位及聚焦

第四部分  零售银行业务的成长之道

1.     银行卡发行

2.     消费金融业务的突破

3.     案例说明: 台湾消费金融业务成功及失败案例

4.     风险定价的实施

5.     透过合并扩大网点覆盖

6.     案例说明:台湾中国信托商业银行成长之路

7.     演练: 零售银行业务如何再造?

第五部分  财富管理业务顺风高飞

1.     提高手续费收入的最佳解决方案

2.     台湾财富管理业务的演进

3.     案例说明:台湾中国信托商业银行

(1). 三个最佳坚持3 Bests

   (a) Bestpeople

   (b). Bestproduct

   (c). Bestsolution

(2). 客户关系管理(CRM)

 (3). 多重渠道的服务(Multi- Channel Delivery)

4. 以资产配置为核心的财富管理模式

(1). 何谓资产配置?

 (2).多种资产类别的投资

 (3). 资产配置的原则及方法

(4). 资产配置的各种实务运用模式

(5). 资产配置的原则及方法

(6). 全新的财富管理营销流程的规划设计

(7). 如何以资产配置模式销售产品的步骤

(8). 满意的客户才是财富管理部门长期获利的保证

(9). 演练: 以资产配置模式进行财富管理

第六部分  危机也是转机-----银行脱胎换骨的契机

1.  银行目前面临温水煮青蛙的风险

(1).高利差收益养成安逸心态

(2).本国竞争者新进银行进入缓慢

(3).外国竞争者压力尚不大

(4).互联网金融威胁还不够大

2. 化危机为转机进行组织变革

(1).利率市场化可以扮演鲶鱼角色

(2).经营差异化及组织变革

3. 提升银行的竞争力是未来存活之道

4.     Q&A