本課程協助銀行證券金融業財富管理及私人銀行客戶經理及主管 ,掌握現下宏观经济形势与高端客户资产配置的要訣及高端客户财富传承的解決方案

宏观经济形势与高端客户资产配置及高端客户财富传承

第一部分  宏观经济形势与高端客户资产配置

             一、宏观经济形势分析

                   1、宏观经济形势分析

                        1）从三期叠加到新常态

                        2）货币政策与财政政策

                        3）人口结构、固定资产投资与城镇化

                        4）对宏观经济未来的看法

                    2、中国的金融市场趋势解析

                        1）从间接金融到直接金融--银行证券保险

                        2）大资管时代的开启--混业经营大势所趋

                        3）转型零售银行—个人消费贷款、信用卡与财富管理新时代

                        4）移动支付与互联网金融

                        5）Fintech科技革命形势下业务新趋势

                     3、各类金融产品未来发展与资产配置策略

                         1）新型城镇化下的房地产投资新方向

                         2）人民币国际化趋势分析

                         3）黄金投资的业务关键点

                         4）迎接资产证券化的黄金时代

                         5）公募基金的春天在哪里

                         6）从境内投资到海外资产配置

                         7）证券市场投资（蓝筹估值回归、创业板妖股四起、新三版的梦想）

                         8）银行理财产品的下一步—结构型产品将随A股起飞

                         9）信托的未来十年--刚性对付如何打破、如何摆脱银行通道业务

                 二、高端客户资产配置

                      1、资产配置成功的关键-客户需求结构分析

                           1）富豪家族的资产配置

                           2）不同类型富人对投资偏好及产品匹配分析

                           3）房地产在资产配置中该如何规划

                       2、KYC—客户的投资现状分析

                           1）回顾并重新确认投资理财目的

                           2）资产分布状况（我行与他行的资产分布与收益等）

                           3）重新检视风险承受度

                           4）年度投资梳理（产品、风险、收益、投资目的等）

                           5）年度投资总结

                        3、调整投资组合，建立资产配置

                            1）确认2016年的投资目的与规划

                            2）目标与风险双导向的资产配置

                            3）资产再平衡(Rebalance)

                            4）资产配置的七个步骤

  第二部分   高端客户财富传承(信托、保险、基金等)

                  1、结合信托、保险的家庭财富传承规划

                       1）跨国遗产分配注意事项

                       2）资产如何顺利传承-家族办公室业务模式分析

                       3）国内外信托、保险的比较与组合

                       4）信托、保险与银行财富业务的结合–完整财富规划

                       5）财富如何分配以降低离婚带来的财产流失

                       6）财富传承案例分析-配置策略降低风险

                   2、离岸财富管理（离岸基金、家族信托基金、离案公司的设立与运营）

                       1）离岸信托产品规划，业务解析与常见问题分析

                       2）国内财富业务如何与离岸信托相结合

                       3）免税天堂之离岸公司优劣分析&设立与运营

                       4）如何建立企业资金防火墙

                       5）离岸公司实际操作案例

                    3、国内富豪投资移民税务规划与财产安排

                       1）国内富豪资金投资规划方向解析

                       2）帮客户做好移民规划（方法）

                       3）美国投资移民规划 

                       4）加拿大投资移民规划

                       5）新加坡投资移民规划

                       6）香港投资移民规划